Art. 5. - Art. 5: Gama activelor deţinute în CEI - Recomandarea 2029/30-sept-2025 privind creşterea disponibilităţii conturilor de economii şi de investiţii care beneficiază de tratament fiscal simplificat şi avantajos
Acte UE
Jurnalul Oficial seria L
În vigoare Versiune de la: 8 Octombrie 2025
Art. 5: Gama activelor deţinute în CEI
(1)Fără a aduce atingere cerinţelor prevăzute de Directiva 2014/65/UE a Parlamentului European şi a Consiliului (1) (Directiva privind pieţele instrumentelor financiare II), în special cerinţelor privind evaluarea caracterului adecvat care trebuie efectuată de firmele de investiţii, statele membre ar trebui să se asigure că CEI asigură accesul, cel puţin, la următoarele instrumente financiare: acţiuni, obligaţiuni şi acţiuni sau unităţi ale OPCVM. Statele membre pot decide să extindă gama activelor care pot fi deţinute în CEI la alte instrumente financiare, cu condiţia ca acestea să fie adecvate pentru investitorii de retail.
(1)Directiva 2014/65/UE a Parlamentului European şi a Consiliului din 15 mai 2014 privind pieţele instrumentelor financiare şi de modificare a Directivei 2002/92/CE şi a Directivei 2011/61/UE (JO L 173, 12.6.2014, p. 349, ELI: http://data.europa.eu/eli/dir/2014/65/oj).
(2)Statele membre ar trebui să excludă din gama activelor care pot fi deţinute în CEI instrumentele financiare foarte riscante şi complexe, cum ar fi instrumentele derivate foarte riscante şi complexe, precum şi criptoactivele, altele decât cele care se califică drept instrumente financiare eligibile pentru a fi deţinute într-un CEI.
(3)Statele membre ar trebui să încurajeze furnizorii să ofere, dintre investiţiile eligibile, cea mai largă gamă posibilă de opţiuni de investiţii disponibile pe piaţă, astfel încât investitorii de retail să îşi poată diversifica portofoliile la nivelul claselor de active, zonelor geografice, emitenţilor, administratorilor de active, creatorilor de instrumente financiare şi profilurilor de risc. Statele membre ar trebui să încurajeze cu insistenţă furnizorii să includă opţiuni de investiţii care să le permită investitorilor de retail să direcţioneze investiţiile în economia UE, pentru a contribui la priorităţile strategice ale UE, inclusiv la tranziţia digitală, la cea verde şi la cea socială, precum şi la consolidarea securităţii şi apărării UE.