Art. 3. - Art. 3: Furnizarea CEI - Recomandarea 2029/30-sept-2025 privind creşterea disponibilităţii conturilor de economii şi de investiţii care beneficiază de tratament fiscal simplificat şi avantajos
Acte UE
Jurnalul Oficial seria L
În vigoare Versiune de la: 8 Octombrie 2025
Art. 3: Furnizarea CEI
(1)Statele membre ar trebui să se asigure că toţi furnizorii de servicii financiare autorizaţi în temeiul legislaţiei UE să ofere serviciile relevante pe care intenţionează să le furnizeze în legătură cu un CEI, cum ar fi primirea şi transmiterea ordinelor, executarea ordinelor în numele clienţilor şi păstrarea în condiţii de siguranţă şi administrarea instrumentelor financiare, administrarea portofoliului şi consilierea în materie de investiţii, ar trebui să poată să ofere un CEI persoanelor fizice rezidente pe teritoriul lor, indiferent de statul membru în care sunt autorizaţi aceşti furnizori de servicii financiare.
(2)Statele membre ar trebui să se asigure că furnizorii de servicii financiare autorizaţi şi supravegheaţi de autorităţile competente ale unui alt stat membru şi autorizaţi de autorităţile respective să furnizeze sau să presteze serviciile financiare menţionate la alineatul (1) pe teritoriul lor nu au obligaţia de a respecta nicio cerinţă suplimentară atunci când oferă serviciile respective împreună cu furnizarea unui CEI şi sunt în măsură să ofere CEI în aceleaşi condiţii ca furnizorii stabiliţi pe teritoriul lor.
(3)Cu excepţia cazului în care legislaţia UE impune în mod expres acest lucru, titularii CEI nu ar trebui să aibă obligaţia să primească consiliere financiară atunci când investesc prin intermediul unui CEI.
(4)Statele membre ar trebui să permită transferul unor instrumente financiare individuale sau al unui întreg portofoliu de la un furnizor de CEI la altul, atât timp cât furnizorul de CEI destinatar poate asigura păstrarea în condiţii de siguranţă şi administrarea instrumentelor financiare transferate şi respectă normele privind facilitarea conformării fiscale, astfel cum se menţionează la articolul 7.