Regulamentul 1979/01-oct-2025 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 260/2012 al Parlamentului European şi al Consiliului în ceea ce priveşte modelele uniforme de raportare, instrucţiunile şi metodologia pentru raportarea nivelului comisioanelor pentru transferurile credit, transferurile credit instant şi conturile de plăţi, precum şi a ponderii tranzacţiilor respinse

Acte UE

Jurnalul Oficial seria L

În vigoare

Versiune de la: 6 Octombrie 2025

Dată act: 1-oct-2025

Emitent: Comisia Europeana

(1)Raportarea cu privire la nivelul comisioanelor în temeiul articolului 15 alineatul (3) din Regulamentul (UE) nr. 260/2012 ar trebui să permită Comisiei să evalueze impactul normei privind comisioanele percepute pentru transferurile credit instant, astfel cum se prevede la articolul 5b alineatul (1) din regulamentul respectiv, asupra comisioanelor pentru conturile de plăţi, atât pentru transferurile credit naţionale şi transfrontaliere, cât şi pentru transferurile credit instant în euro şi în moneda naţională a statelor membre a căror monedă nu este euro. Comisioanele percepute de prestatorii de servicii de plată (PSP) pentru transferurile credit, inclusiv transferurile credit instant, variază, de regulă, în funcţie de caracteristicile transferului credit în cauză. Printre aceste caracteristici se numără dacă utilizatorul serviciilor de plată (USP) este plătitorul sau beneficiarul plăţii, dacă acesta este sau nu un consumator sau tipul de canal de iniţiere a plăţii. Prin urmare, raportarea privind transferurile credit trimise ar trebui să includă defalcări în funcţie de transferurile naţionale şi transfrontaliere, de tipul de USP şi de canalul de iniţiere a plăţii.

(2)PSP pot alege să stabilească comisioanele per tranzacţie, fie în termeni nominali, fie ca procent din valoarea tranzacţiei. PSP pot opta, de asemenea, pentru structuri alternative de tarifare, inclusiv tarife diferenţiate pe baza unor intervale diferite ale valorii tranzacţiei sau abordări care permit un anumit număr de tranzacţii pe lună cu titlu gratuit, dincolo de care se aplică un tarif per tranzacţie. Nu ar fi de dorit ca această eterogenitate a practicilor comerciale să conducă la eludarea obiectivului normei privind comisioanele pentru transferurile credit instant prevăzute la articolul 5b alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 260/2012. Metodologia de raportare a informaţiilor privind nivelul comisioanelor pentru transferurile credit obişnuite şi instant ar trebui să permită Comisiei să evalueze informaţiile furnizate de PSP într-un mod uniform şi comparabil la nivelul unui PSP de-a lungul timpului şi între diferiţi PSP la un moment dat, în ciuda metodelor diferite de tarifare utilizate de PSP. Prin urmare, raportarea ar trebui să conţină informaţii privind comisioanele totale agregate, precum şi volumul şi valoarea transferurilor credit, inclusiv a transferurilor credit instant, în moneda naţională. Raportarea privind transferurile credit, atât cele trimise, cât şi cele primite, ar trebui să includă, de asemenea, o defalcare în funcţie de transferurile credit gratuite şi cu plată.

(3)PSP ar trebui să îşi respecte obligaţia de raportare prevăzută la articolul 15 alineatul (3) din Regulamentul (UE) nr. 260/2012 la nivel de entitate. Pentru a se alinia la abordarea în materie de raportare a statisticilor privind plăţile către BCE, sucursalele PSP situate în alte state membre decât statele membre ale societăţilor-mamă ale acestora ar trebui să îşi transmită datele autorităţii competente din statul membru gazdă, iar societăţile-mamă ar trebui să raporteze propriile date autorităţii competente din statul lor membru de origine.

(4)PSP aflaţi în state membre a căror monedă nu este euro şi care oferă USP serviciul de plată de primire şi trimitere de transferuri credit obişnuite în euro au obligaţia de a oferi USP serviciul de plată de primire de transferuri credit instant în euro până la 9 ianuarie 2027 şi serviciul de plată de trimitere de transferuri credit instant în euro până la 9 iulie 2027, astfel cum se prevede la articolul 5a alineatul (8) din Regulamentul (UE) nr. 260/2012. Aceşti PSP ar trebui, de asemenea, să respecte obligaţiile privind comisioanele percepute plătitorilor şi beneficiarilor plăţii pentru trimiterea şi primirea de transferuri credit instant în euro până la 9 ianuarie 2027, în conformitate cu articolul 5b alineatul (3) al doilea paragraf din regulamentul respectiv. Pentru a permite Comisiei să evalueze impactul Regulamentului (UE) nr. 260/2012 asupra nivelului comisioanelor pentru transferurile credit, inclusiv pentru transferurile credit instant, denominate în moneda naţională a statelor membre a căror monedă nu este euro, în temeiul articolului 15 alineatul (2) litera (a) din regulamentul respectiv, este oportun ca PSP care se află în statele membre respective şi care le oferă USP serviciul de plată de primire şi trimitere a transferurilor credit obişnuite în euro să raporteze cu privire la numărul, valoarea şi comisioanele aferente transferurilor credit, inclusiv transferurilor credit instant, denominate în moneda lor naţională şi în euro.

(5)În scopul raportării în conformitate cu articolul 15 alineatul (3) din Regulamentul (UE) nr. 260/2012, PSP ar trebui să furnizeze autorităţilor lor competente date privind numărul total de conturi de plăţi şi nivelul agregat al comisioanelor totale pentru conturile de plăţi. Pentru a permite Comisiei să evalueze dacă există o legătură între eventualele modificări ale comisioanelor pentru conturile de plăţi şi modificările comisioanelor pentru transferurile credit şi transferurile credit instant, raportarea ar trebui să includă defalcări în funcţie de comisioanele de administrare.

(6)Pentru a permite Comisiei să evalueze ponderea transferurilor credit instant respinse ca urmare a aplicării unor sancţiuni financiare specifice adoptate în conformitate cu articolul 215 din Tratatul privind funcţionarea Uniunii Europene şi pentru a evalua dacă ponderea respectivă s-a modificat după ce au început să se aplice modificările Regulamentului (UE) nr. 260/2012 introduse prin Regulamentul (UE) 2024/886 al Parlamentului European şi al Consiliului (²), PSP ar trebui să furnizeze autorităţilor lor competente date privind ponderea respectivă într-un anumit an, inclusiv numărul de cazuri în care transferurile credit instant nu au fost executate sau fondurile au fost îngheţate de PSP-ul plătitorului sau al beneficiarului plăţii.

(9)ABE a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectul de standarde tehnice de punere în aplicare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile şi beneficiile potenţiale aferente şi a solicitat opinia Grupului părţilor interesate din domeniul bancar, instituit în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010 al Parlamentului European şi al Consiliului (³),

Art. 1: Raportarea cu privire la nivelul comisioanelor

Art. 2: Raportarea ponderii tranzacţiilor de transfer credit instant respinse şi a perioadelor de referinţă

Art. 3: Formatele pentru schimbul de date şi informaţiile care însoţesc datele transmise

ANEXA I:Nivelul comisioanelor pentru transferurile credit şi ponderea tranzacţiilor respinse

MODELE PENTRU EMITENŢI
Numărul modelului	Codul modelului	Destinatari	Denumirea modelului/grupului de modele
Nivelul comisioanelor pentru transferurile credit şi ponderea tranzacţiilor respinse
1,1	S 01.01	Toţi PSP	NUMĂRUL ŞI VALOAREA TRANSFERURILOR CREDIT ŞI A TRANSFERURILOR CREDIT INSTANT (MONEDA NAŢIONALĂ)
1,2	S 01.02	PSP aflaţi în state membre din afara zonei euro	NUMĂRUL ŞI VALOAREA TRANSFERURILOR CREDIT ŞI A TRANSFERURILOR CREDIT INSTANT (EURO)
2,1	S 02.01	TOŢI PSP	COMISIOANELE PENTRU TRANSFERURILE CREDIT ŞI TRANSFERURILE CREDIT INSTANT (MONEDA NAŢIONALĂ)
2,2	S 02.02	PSP aflaţi în state membre din afara zonei euro	COMISIOANELE PENTRU TRANSFERURILE CREDIT ŞI TRANSFERURILE CREDIT INSTANT (EURO)
3	S 03.00	TOŢI PSP	NUMĂRUL CONTURILOR DE PLĂŢI ŞI COMISIOANELE TOTALE (MONEDA NAŢIONALĂ)
4	S 04.00	TOŢI PSP	NUMĂRUL DE TRANSFERURI CREDIT INSTANT RESPINSE

			Transferuri credit trimise				Transferuri credit primite
				Numărul de transferuri credit		Valoarea transferurilor credit		Numărul de transferuri credit		Valoarea transferurilor credit
				din care: transferuri credit instant		din care: transferuri credit instant		din care: transferuri credit instant		din care: transferuri credit instant
			0010	0020	0030	0040	0050	0060	0070	0080
Total		0010
din care: iniţiate electronic prin intermediul serviciilor bancare online		0020
din care: iniţiate electronic prin intermediul soluţiilor de plată mobilă		0030
din care: iniţiate pe suport de hârtie		0040
Defalcare în funcţie de localizarea PSP	La nivel naţional	0050
Defalcare în funcţie de localizarea PSP	La nivel transfrontalier	0060
Defalcare în funcţie de comisioanele percepute	Gratuit	0070
Defalcare în funcţie de comisioanele percepute	Cu plată	0080
Defalcare în funcţie de tipul de USP	Alţi USP decât consumatorii	0090
Defalcare în funcţie de tipul de USP	Consumatori	0100

			Transferuri credit trimise		Transferuri credit primite
				Valoarea comisioanelor pentru transferurile credit		Valoarea comisioanelor pentru transferurile credit
				din care: transferuri credit instant		din care: transferuri credit instant
			0010	0020	0030	0040
Total		0010
din care: iniţiate electronic prin intermediul serviciilor bancare online		0020
din care: iniţiate electronic prin intermediul soluţiilor de plată mobilă		0030
din care: iniţiate pe suport de hârtie		0040
Defalcare în funcţie de localizarea PSP	La nivel naţional	0050
Defalcare în funcţie de localizarea PSP	La nivel transfrontalier	0060
Defalcare în funcţie de tipul de USP	Alţi USP decât consumatorii	0070
Defalcare în funcţie de tipul de USP	Consumatori	0080

ANEXA II:RAPORTAREA DE CĂTRE PRESTATORII DE SERVICII DE PLATĂ A NIVELULUI COMISIOANELOR PENTRU TRANSFERURILE CREDIT ŞI CONTURILE DE PLĂŢI ŞI PENTRU OPERAŢIUNILE RESPINSE - INSTRUCŢIUNI

RAPORTAREA DE CĂTRE PRESTATORII DE SERVICII DE PLATĂ A NIVELULUI COMISIOANELOR PENTRU TRANSFERURILE CREDIT ŞI CONTURILE DE PLĂŢI ŞI PENTRU OPERAŢIUNILE RESPINSE - INSTRUCŢIUNI1	9
INSTRUCŢIUNI GENERALE 2	10
MODELUL S 01.01: NUMĂRUL TOTAL ŞI VALOAREA TOTALĂ A TRANSFERURILOR CREDIT ŞI A TRANSFERURILOR CREDIT INSTANT	11
MODELUL S 01.02: NUMĂRUL TOTAL ŞI VALOAREA TOTALĂ A TRANSFERURILOR CREDIT ŞI A TRANSFERURILOR CREDIT INSTANT (numai pentru PSP din statele membre din afara zonei euro) 12	16
MODELUL S 02.01: COMISIOANELE PENTRU TRANSFERURILE CREDIT ŞI TRANSFERURILE CREDIT INSTANT	16
MODELUL S 02.02: COMISIOANELE PENTRU TRANSFERURILE CREDIT ŞI TRANSFERURILE CREDIT INSTANT (numai pentru PSP din statele membre din afara zonei euro)	18
MODELUL S 03.00: NUMĂRUL TOTAL DE CONTURI DE PLĂŢI ŞI COMISIOANELE TOTALE PENTRU CONTURILE DE PLĂŢI (MONEDA NAŢIONALĂ)	19
MODELUL S 04.00: NUMĂRUL DE TRANSFERURI CREDIT INSTANT RESPINSE	20

2.Anexa I cuprinde şase modele diferite:

5.PSP aflaţi în state membre din zona euro care intră în domeniul de aplicare al obligaţiilor de raportare în temeiul articolului 15 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012 al Parlamentului European şi al Consiliului (¹) raportează modelele S 01.01, S 02.01, S 03.00 şi S 04.00 cu toate punctele de date prezentate în prezenta anexă, cu excepţia cazului în care autorităţile naţionale competente din jurisdicţia lor le permit să trimită numai o referinţă (inclusiv un link, dacă este disponibil) la puncte de date identice transmise anterior.

6.PSP aflaţi în state membre din afara zonei euro care oferă serviciul de plată de primire şi trimitere de transferuri credit obişnuite în euro intră, de asemenea, în domeniul de aplicare al obligaţiilor de a oferi USP serviciul de plată de primire şi trimitere de transferuri credit instant în euro. Aceşti PSP ar trebui, de asemenea, să respecte obligaţiile privind comisioanele percepute plătitorilor şi beneficiarilor plăţii pentru trimiterea şi primirea de transferuri credit instant în euro. De aceea, prestatorii de servicii de plată respectivi intră, de asemenea, în domeniul de aplicare al obligaţiilor de raportare în temeiul articolului 15 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012. Prin urmare, aceştia raportează toate modelele cu toate punctele de date prezentate în prezenta anexă, cu excepţia cazului în care autorităţile naţionale competente din jurisdicţia lor le permit să trimită numai o referinţă (inclusiv un link, dacă este disponibil) la puncte de date identice transmise anterior.

8.-Articolul 15 alineatele (2) şi (3) din Regulamentul (UE) nr. 260/2012 precizează că alineatele respective se aplică transferurilor credit şi transferurilor credit instant, excluzând tranzacţiile menţionate la articolul 1 alineatul (2) din regulamentul respectiv. În plus, articolul 15 alineatul (2) din Regulamentul (UE) nr. 260/2012 prevede că evoluţia comisioanelor pentru transferurile credit naţionale şi transfrontaliere şi pentru transferurile credit instant în euro şi în moneda naţională a statelor membre a căror monedă nu este euro trebuie, de asemenea, să fie evaluată de Comisia Europeană. Transferurile credit naţionale şi transfrontaliere sunt definite la articolul 2 punctele 26 şi 27 din regulamentul respectiv. Având în vedere cele de mai sus, pentru a stabili dacă un transfer credit intră în domeniul de aplicare al prezentului regulament, trebuie luate în considerare atât moneda transferului credit (transferul credit este în euro sau în moneda naţională a statelor membre a căror monedă nu este euro), cât şi localizarea PSP (PSP al plătitorului şi cel al beneficiarului transferului credit se află în Uniune).

10.Comisioanele pentru transferurile exprimate în monedele naţionale ale statelor membre, altele decât euro, se raportează în moneda naţională respectivă, chiar dacă au fost percepute într-o monedă diferită. În astfel de cazuri, atunci când comisioanele sunt convertite în euro sau în alte monede naţionale, datele se convertesc utilizând cursul de schimb de referinţă al BCE sau cursurile de schimb aplicate pentru tranzacţiile respective, în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 1409/2013 al Băncii Centrale Europene (²).

Pentru defalcarea menţionată la litera (d), în transferurile credit "iniţiate electronic prin intermediul serviciilor bancare online", PSP includ transferurile credit iniţiate online pe baza unei singure plăţi şi transferurile credit iniţiate într-un fişier/lot. Transferurile credit iniţiate într-un fişier/lot sunt transferuri credit iniţiate electronic care fac parte dintr-un grup de transferuri credit iniţiate în comun de plătitor prin intermediul unei linii dedicate. Fiecare transfer credit conţinut într-un lot este considerat un transfer credit separat atunci când se raportează numărul de tranzacţii.

14.PSP indică în modelul S 01.01 numărul şi valoarea transferurilor credit şi a transferurilor credit instant primite în euro pentru PSP aflaţi în statele membre din zona euro şi în altă monedă naţională decât euro pentru PSP aflaţi în state membre din afara zonei euro. Numărul şi valoarea transferurilor credit şi a transferurilor credit instant indică numărul de transferuri primite de fiecare PSP în perioada de referinţă, defalcate în funcţie de faptul dacă transferul este gratuit sau nu.

Rând; Coloană

Referinţe juridice şi instrucţiuni

0010;

0010

Numărul total de transferuri credit trimise

Numărul total de transferuri credit trimise în moneda naţională

0010;

0020

din care transferuri credit instant

0010;

0030

Valoarea totală a transferurilor credit trimise

Valoarea totală a tuturor transferurilor credit trimise în moneda naţională, exprimată în moneda naţională.

0010;

0040

din care transferuri credit instant

0010;

0050

Numărul total de transferuri credit primite

Numărul total de transferuri credit primite în moneda naţională

0010;

0060

din care transferuri credit instant

0010;

0070

Valoarea totală a transferurilor credit primite

Valoarea totală a tuturor transferurilor credit primite în moneda naţională, exprimată în moneda naţională.

0010;

0080

din care transferuri credit instant

0020;

0010

Numărul total de transferuri credit trimise care sunt iniţiate electronic prin intermediul serviciilor bancare online

Numărul total al tuturor transferurilor credit iniţiate prin servicii bancare online, inclusiv transferurile credit iniţiate într-un fişier/lot şi serviciile de iniţiere a plăţii.

0020;

0020

din care transferuri credit instant

0020;

0030

Valoarea totală a transferurilor credit trimise care sunt iniţiate electronic prin intermediul serviciilor bancare online

Valoarea totală a tuturor transferurilor credit iniţiate prin servicii bancare online, inclusiv transferurile credit iniţiate într-un fişier/lot şi serviciile de iniţiere a plăţii.

0020;

0040

din care transferuri credit instant

0030;

0010

Numărul total de transferuri credit trimise care sunt iniţiate electronic prin intermediul soluţiilor de plată mobilă

Numărul total de transferuri credit iniţiate printr-o soluţie de plată mobilă, în cazul în care soluţia respectivă este utilizată pentru a iniţia plăţi pentru care datele privind plăţile şi instrucţiunile de plată sunt transmise sau confirmate prin intermediul tehnologiei de comunicaţii mobile şi de transmitere a datelor prin intermediul unui dispozitiv mobil. Această categorie include portofelele digitale şi alte soluţii de plată mobilă utilizate pentru a iniţia tranzacţii P2P (de la persoană la persoană) sau C2B (de la consumator la întreprindere), în conformitate cu definiţiile datelor prevăzute în anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1409/2013.

0030;

din care transferuri credit instant

0020

0030;

0030

Valoarea totală a transferurilor credit trimise care sunt iniţiate electronic prin intermediul soluţiilor de plată mobilă

Valoarea totală a transferurilor credit iniţiate printr-o soluţie de plată mobilă, exprimată în moneda naţională, în cazul în care soluţia respectivă este utilizată pentru a iniţia plăţi pentru care datele privind plăţile şi instrucţiunile de plată sunt transmise sau confirmate prin intermediul tehnologiei de comunicaţii mobile şi de transmitere a datelor prin intermediul unui dispozitiv mobil. Această categorie include portofelele digitale şi alte soluţii de plată mobilă utilizate pentru a iniţia tranzacţii P2P (de la persoană la persoană) sau C2B (de la consumator la întreprindere), în conformitate cu definiţiile datelor prevăzute în anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1409/2013.

0030;

0040

din care transferuri credit instant

0040;

0010

Numărul total de transferuri credit trimise care sunt iniţiate pe suport de hârtie

Numărul total al transferurilor credit iniţiate de plătitor pe suport de hârtie, în cazul cărora "transfer credit iniţiat pe suport de hârtie" înseamnă, în conformitate cu definiţiile prevăzute în anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1409/2013, "un transfer credit iniţiat de către plătitor pe suport de hârtie sau prin transmiterea de instrucţiuni personalului unei sucursale (OTC) pentru a iniţia un transfer credit, precum şi orice alt transfer credit, care necesită procesare manuală".

0040;

0020

din care transferuri credit instant

0040;

0030

Valoarea totală a transferurilor credit trimise care sunt iniţiate pe suport de hârtie

Valoarea totală a transferurilor credit iniţiate de plătitor pe suport de hârtie, exprimată în moneda naţională, în cazul cărora "transfer credit iniţiat pe suport de hârtie" înseamnă, în conformitate cu definiţiile prevăzute în anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1409/2013, "un transfer credit iniţiat de către plătitor pe suport de hârtie sau prin transmiterea de instrucţiuni personalului unei sucursale (OTC) pentru a iniţia un transfer credit, precum şi orice alt transfer credit, care necesită procesare manuală".

0040;

0040

din care transferuri credit instant

0050;

0010

Numărul total de transferuri credit naţionale trimise

Numărul total de transferuri credit naţionale în cazul cărora PSP-ul plătitorului şi PSP-ul beneficiarului plăţii se află în acelaşi stat membru

0050;

0020

din care transferuri credit instant

0050;

0030

Valoarea totală a transferurilor credit naţionale trimise

Valoarea totală a transferurilor credit naţionale în cazul cărora PSP-ul plătitorului şi PSP-ul beneficiarului plăţii se află în acelaşi stat membru. Valoarea se exprimă în moneda naţională.

0050;

0040

din care transferuri credit instant

0060;

0010

Numărul total de transferuri credit transfrontaliere trimise

Numărul total de transferuri credit în cazul cărora PSP-ul plătitorului şi PSP-ul beneficiarului plăţii se află în state membre diferite. Sunt excluse tranzacţiile transfrontaliere în care fie PSP-ul plătitorului, fie cel al beneficiarului plăţii se află în afara Uniunii.

0060;

0020

din care transferuri credit instant

0060;

0030

Valoarea totală a transferurilor credit transfrontaliere trimise

Valoarea totală a transferurilor credit în cazul cărora PSP-ul plătitorului şi PSP-ul beneficiarului plăţii se află în state membre diferite, exprimată în moneda naţională. Sunt excluse tranzacţiile transfrontaliere în care fie PSP-ul plătitorului, fie cel al beneficiarului plăţii se află în afara Uniunii.

0060;

0040

din care transferuri credit instant

0070;

0010

Numărul total de transferuri credit trimise care au fost gratuite

Numărul total de transferuri credit trimise care au fost gratuite, inclusiv cazurile în care transferul este gratuit ca parte a unui pachet plătit pentru conturile de plăţi.

0070;

0020

din care transferuri credit instant

0070;

0030

Valoarea totală a transferurilor credit trimise care au fost gratuite

Valoarea totală a tuturor transferurilor credit trimise care au fost gratuite, inclusiv cazurile în care transferul este gratuit ca parte a unui pachet plătit pentru conturile de plăţi, exprimată în moneda naţională.

0070;

0040

din care transferuri credit instant

0070;

0050

Numărul total de transferuri credit primite care au fost gratuite

Numărul total de transferuri credit primite care au fost gratuite, inclusiv cazurile în care transferul este gratuit ca parte a unui pachet plătit pentru conturile de plăţi.

0070;

0060

din care transferuri credit instant

0070;

0070

Valoarea totală a transferurilor credit primite care au fost gratuite

Valoarea totală a tuturor transferurilor credit primite care au fost gratuite, inclusiv cazurile în care transferul este gratuit ca parte a unui pachet plătit pentru conturile de plăţi, exprimată în moneda naţională.

0070;

0080

din care transferuri credit instant

0080;

0010

Numărul total de transferuri credit trimise în cazul cărora plătitorul a plătit un comision

Numărul total de transferuri credit în cazul cărora PSP-ul plătitorului a perceput USP comisioane pentru un transfer individual, şi nu ca parte a unui pachet plătit pentru conturile de plăţi.

0080;

0020

din care transferuri credit instant

0080;

0030

Valoarea totală a transferurilor credit trimise în cazul cărora plătitorul a plătit un comision

Valoarea totală a tuturor transferurilor credit trimise în cazul cărora PSP-ul plătitorului a perceput USP comisioane, exprimată în moneda naţională.

0080;

0040

din care transferuri credit instant

0080;

0050

Numărul total de transferuri credit primite în cazul cărora beneficiarul a plătit un comision

Numărul total de transferuri credit în cazul cărora PSP-ul beneficiarului a perceput USP comisioane pentru un transfer individual, şi nu ca parte a unui pachet plătit pentru conturile de plăţi.

0080;

0060

din care transferuri credit instant

0080;

0070

Valoarea totală a transferurilor credit primite în cazul cărora beneficiarul a plătit un comision

Valoarea totală a tuturor transferurilor credit primite în cazul cărora PSP-ul beneficiarului a perceput USP comisioane, exprimată în moneda naţională.

0080;

0080

din care transferuri credit instant

0090;

0010

Numărul total de transferuri credit trimise care sunt iniţiate de alţi USP decât consumatorii

Numărul total al tuturor transferurilor credit din conturile de plăţi deţinute de alţi USP decât consumatorii, inclusiv de persoane fizice care acţionează în scopurile activităţii lor comerciale, economice sau profesionale sau de persoane juridice.

0090;

0020

din care transferuri credit instant

0090;

0030

Valoarea totală a transferurilor credit trimise care sunt iniţiate de alţi USP decât consumatorii

Valoarea totală a tuturor transferurilor credit din conturile de plăţi deţinute de alţi USP decât consumatorii, inclusiv de persoane fizice care acţionează în scopurile activităţii lor comerciale, economice sau profesionale sau de persoane juridice, exprimată în moneda naţională.

0090;

0040

din care transferuri credit instant

0100;

0010

Numărul total de transferuri credit trimise care sunt iniţiate de consumatori

Numărul total de transferuri credit iniţiate din conturile de plăţi aparţinând consumatorilor.

0100;

0020

din care transferuri credit instant

0100;

0030

Valoarea totală a transferurilor credit trimise care sunt iniţiate de consumatori

Valoarea totală a tuturor transferurilor credit iniţiate de un consumator, exprimată în moneda naţională

0100;

0040

din care transferuri credit instant

Rând; Coloană

Referinţe juridice şi instrucţiuni

0010;

0010

Numărul total de transferuri credit trimise

Numărul total de transferuri credit trimise în euro.

0010;

0020

din care transferuri credit instant

0010;

0030

Valoarea totală a transferurilor credit trimise

Valoarea totală a tuturor transferurilor credit trimise în euro, exprimată în euro.

0010;

0040

din care transferuri credit instant

0010;

0050

Numărul total de transferuri credit primite

Numărul total de transferuri credit primite în euro.

0010;

0060

din care transferuri credit instant

0010;

0070

Valoarea totală a transferurilor credit primite

Valoarea totală a tuturor transferurilor credit primite în euro, exprimată în euro.

0010;

0080

din care transferuri credit instant

17.PSP completează modelul S 02.01 incluzând informaţii privind comisioanele impuse de PSP USP pentru transferurile credit şi transferurile credit instant trimise în euro pentru PSP aflaţi în statele membre din zona euro şi în altă monedă naţională decât euro pentru PSP aflaţi în state membre din afara zonei euro, în perioada de referinţă. Valoarea comisioanelor pentru transferurile credit şi transferurile credit instant trimise în perioada de referinţă include defalcări în funcţie de:

Rând; Coloană

Referinţe juridice şi instrucţiuni

0010;

0010

Valoarea totală a comisioanelor pentru transferurile credit trimise

Valoarea totală a comisioanelor pentru transferurile credit trimise, exprimată în moneda naţională.

0010;

0020

din care pentru transferuri credit instant

0010; 0030

Valoarea totală a comisioanelor pentru transferurile credit primite

Valoarea totală a comisioanelor pentru transferurile credit primite, exprimată în moneda naţională.

0010;

0040

din care pentru transferuri credit instant

0020;

0010

Valoarea totală a comisioanelor pentru transferurile credit trimise care sunt iniţiate electronic prin intermediul serviciilor bancare online

Valoarea totală a comisioanelor pentru transferurile credit trimise care sunt iniţiate prin servicii bancare online, inclusiv transferurile credit iniţiate într-un fişier/lot şi serviciile de iniţiere a plăţii.

0020;

0020

din care pentru transferuri credit instant

0030;

0010

Valoarea totală a comisioanelor pentru transferurile credit trimise care sunt iniţiate electronic prin intermediul soluţiilor de plată mobilă

Valoarea totală a comisioanelor pentru transferurile credit trimise care sunt iniţiate prin soluţii de plată mobilă, exprimată în moneda naţională, în cazul în care soluţia respectivă este utilizată pentru a iniţia plăţi pentru care datele privind plăţile şi instrucţiunile de plată sunt transmise sau confirmate prin intermediul tehnologiei de comunicaţii mobile şi de transmitere a datelor prin intermediul unui dispozitiv mobil. Această categorie include portofelele digitale şi alte soluţii de plată mobilă utilizate pentru a iniţia tranzacţii P2P (de la persoană la persoană) sau C2B (de la consumator la întreprindere), în conformitate cu definiţiile datelor prevăzute în anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1409/2013.

0030;

0020

din care pentru transferuri credit instant

0040;

0010

Valoarea totală a comisioanelor pentru transferurile credit trimise care sunt iniţiate pe suport de hârtie

Valoarea totală a comisioanelor pentru transferurile credit iniţiate de plătitor pe suport de hârtie, exprimată în moneda naţională, în cazul cărora "transfer credit iniţiat pe suport de hârtie" înseamnă, în conformitate cu definiţia prevăzută în anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1409/2013, "un transfer credit iniţiat de către plătitor pe suport de hârtie sau prin transmiterea de instrucţiuni personalului unei sucursale (OTC) pentru a iniţia un transfer credit, precum şi orice alt transfer credit, care necesită procesare manuală".

0040;

0020

din care pentru transferuri credit instant

0050;

0010

Valoarea totală a comisioanelor pentru transferurile credit naţionale trimise

Valoarea totală a comisioanelor pentru transferurile credit naţionale în cazul cărora PSP-ul plătitorului şi PSP-ul beneficiarului plăţii se află în acelaşi stat membru. Valoarea se exprimă în moneda naţională.

0050;

0020

din care transferuri credit instant

0060;

0010

Valoarea totală a comisioanelor pentru transferurile credit transfrontaliere trimise

Valoarea totală a comisioanelor pentru transferurile credit în cazul cărora PSP-ul plătitorului şi PSP-ul beneficiarului plăţii se află în state membre diferite, exprimată în moneda naţională.

Sunt excluse comisioanele pentru tranzacţiile transfrontaliere în care fie PSP-ul plătitorului, fie cel al beneficiarului plăţii se află în afara Uniunii.

0060;

0020

din care pentru transferuri credit instant

0070;

0010

Valoarea totală a comisioanelor pentru transferurile credit trimise care sunt iniţiate de alţi USP decât consumatorii

Valoarea totală a comisioanelor pentru transferurile credit iniţiate de alţi USP decât consumatorii, exprimată în moneda naţională

0070;

0020

din care pentru transferuri credit instant

0080;

0010

Valoarea totală a comisioanelor pentru transferurile credit trimise care sunt iniţiate de consumatori

Valoarea totală a comisioanelor pentru transferurile credit iniţiate de un consumator, exprimată în moneda naţională

0080;

0020

din care pentru transferuri credit instant

22.Valorile comisioanelor se raportează în euro pentru PSP aflaţi în state membre din zona euro şi în altă monedă naţională decât euro pentru statele membre din afara zonei euro. În cazul în care comisioanele au fost aplicate într-o monedă diferită de cea utilizată pentru raportarea din prezentul model, valoarea acestor comisioane se converteşte în euro sau în alte monede naţionale, utilizând cursul de schimb de referinţă al BCE sau cursurile de schimb aplicate pentru tranzacţiile respective, în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 1409/2013.

Rând; Coloană

Referinţe juridice şi instrucţiuni

0010;

0010

Numărul total de conturi de plăţi

Numărul total de conturi de plăţi corespunde numărului de la sfârşitul perioadei de referinţă.

Se includ toate conturile de plăţi, indiferent de moneda în care sunt denominate.

0010;

0020

Valoarea totală a comisioanelor pentru un cont de plăţi

Valoarea totală a comisioanelor se referă la totalul comisioanelor plătite care rezumă costul anual total al contului de plăţi, astfel cum a fost raportat unor titulari de cont în situaţia anuală a comisioanelor (Statement of Fees - SoF). Pentru conturile care nu intră în domeniul de aplicare al Directivei 2014/92/UE a Parlamentului European şi a Consiliului (³) şi pentru care SoF nu este obligatorie şi nici nu este furnizată titularului contului, această cifră indică, în orice caz, comisioanele anuale totale plătite de titularii de cont pentru serviciile legate de contul de plăţi, care pot varia în funcţie de numărul şi tipul de servicii furnizate şi de tipul de tarif aplicat de PSP.

(³) Directiva 2014/92/UE a Parlamentului European şi a Consiliului din 23 iulie 2014 privind comparabilitatea comisioanelor aferente conturilor de plăţi, schimbarea conturilor de plăţi şi accesul la conturile de plăţi cu servicii de bază (JO L 257, 28.8.2014, p. 214, ELI: http://data.europa.eu/eli/dir/2014/92/oj).

Cifra se exprimă în moneda naţională.

În cazul în care se aplică un pachet plătit în avans (sau un "comision forfetar unic"), ceea ce înseamnă că unul sau mai multe servicii sunt oferite ca parte a unui pachet de servicii legat de un cont de plăţi, cifra indică doar comisionul unic aplicat pentru întregul pachet şi comisionul suplimentar perceput pentru orice serviciu care depăşeşte cantitatea acoperită de comisionul aferent pachetului, dacă este cazul.

Se includ toate comisioanele, indiferent de monedă.

Comisionul de conversie monetară nu trebuie inclus în raportare.

0010;

0030

Valoarea totală a comisioanelor pentru administrarea conturilor de plăţi

Comisionul de administrarea se referă la serviciile generale de cont raportate titularilor de cont în documentul de informare privind comisioanele (Fee Information Document - FID), în conformitate cu serviciile utilizate cel mai frecvent, astfel cum sunt definite în statul membru în care îşi desfăşoară activitatea PSP-ul raportor. Pentru conturile care nu intră în domeniul de aplicare al Directivei 2014/92/UE şi pentru care FID nu este obligatoriu şi nici nu este furnizat titularului contului, această cifră indică, în orice caz, comisionul de administrare a contului de plăţi, adică comisioanele pe care prestatorul le percepe pentru a administra contul în vederea utilizării de către client, în conformitate cu lista naţională a celor mai reprezentative servicii legate de un cont de plăţi întocmită de fiecare stat membru şi aplicabilă PSP-ului raportor specific.

Cifra se exprimă în moneda naţională.

Se includ toate comisioanele, indiferent de monedă.

Comisionul de conversie monetară nu trebuie inclus în raportare.

24.Scopul acestei raportări este de a verifica numărul de cazuri în care nu a fost autorizată efectuarea unui transfer credit instant de la sau către o entitate care face obiectul unor sancţiuni financiare specifice, indiferent de mecanismul utilizat. Acest lucru ar putea rezulta din faptul că PSP-ul plătitorului sau al beneficiarului plăţii a oprit executarea unei tranzacţii iniţiate sau PSP-ul plătitorului a îngheţat fondurile înainte de iniţierea unui transfer credit instant sau PSP-ul beneficiarului plăţii a îngheţat fondurile după ce transferul credit instant a ajuns într-un cont.

Rând; Coloană

Referinţe juridice şi instrucţiuni

0010;

0010

Numărul total de cazuri în care nu a fost executat un transfer credit instant sau în care fondurile au fost îngheţate, la nivelul PSP-ului beneficiarului

0010;

0020

Numărul total de cazuri în care nu a fost executat un transfer credit instant sau în care fondurile au fost îngheţate, la nivelul PSP-ului plătitorului

Cifra raportată include cazurile în care PSP-ul plătitorului a oprit executarea transferului credit instant solicitat, în urma solicitării USP de a iniţia tranzacţia, inclusiv situaţiile care decurg din obligaţia PSP-ului plătitorului în temeiul articolului 5d alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 260/2012 de a-şi verifica USP sau ca urmare a îngheţării contului de plăţi al USP în urma unei astfel de verificări. Se raportează numai acţiunile ca urmare a aplicării sancţiunilor financiare specifice, în perioada de referinţă.

0020;

0010

Numărul total de cazuri în care nu a fost executat un transfer credit instant naţional sau în care fondurile au fost îngheţate, la nivelul PSP-ului beneficiarului

Cifra raportată include transferurile credit instant primite care au fost respinse de PSP raportor sau cazurile în care fondurile au fost primite şi îngheţate imediat în contul USP al PSP-ului raportor. Se raportează numai acţiunile ca urmare a aplicării sancţiunilor financiare specifice, în perioada de referinţă. Transferurile credit instant naţionale sunt cele în cazul cărora PSP-ul plătitorului şi PSP-ul beneficiarului plăţii se află în acelaşi stat membru.

0020;

0020

Numărul total de cazuri în care nu a fost executat un transfer credit instant naţional sau în care fondurile au fost îngheţate, la nivelul PSP-ului plătitorului

Cifra raportată include cazurile în care PSP-ul plătitorului a oprit executarea transferului credit instant naţional solicitat, în urma solicitării USP de a iniţia tranzacţia, inclusiv situaţiile care decurg din obligaţia PSP-ului plătitorului în temeiul articolului 5d alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 260/2012 de a-şi verifica USP sau ca urmare a îngheţării contului de plăţi al USP în urma unei astfel de verificări. Se raportează numai acţiunile ca urmare a aplicării sancţiunilor financiare specifice, în perioada de referinţă. Transferurile credit instant naţionale sunt cele în cazul cărora atât PSP-ul plătitorului, cât şi PSP-ul beneficiarului plăţii se află în acelaşi stat membru.

0030;

0010

Numărul total de cazuri în care nu a fost executat un transfer credit instant transfrontalier sau în care fondurile au fost îngheţate, la nivelul PSP-ului beneficiarului

Cifra raportată include transferurile credit instant transfrontaliere primite care au fost respinse de PSP raportor sau cazurile în care fondurile au fost primite şi îngheţate imediat în contul USP al PSP-ului raportor. Se raportează numai acţiunile ca urmare a aplicării sancţiunilor financiare specifice, în perioada de referinţă. Transferurile credit instant transfrontaliere sunt cele în cazul cărora PSP-ul plătitorului şi PSP-ul beneficiarului plăţii nu se află în acelaşi stat membru.

0030;

0020

Numărul total de cazuri în care nu a fost executat un transfer credit instant transfrontalier sau în care fondurile au fost îngheţate, la nivelul PSP-ului plătitorului

Cifra raportată include cazurile în care PSP-ul plătitorului a oprit executarea transferului credit instant transfrontalier solicitat, în urma solicitării USP de a iniţia tranzacţia, inclusiv situaţiile care decurg din obligaţia PSP-ului plătitorului în temeiul articolului 5d alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 260/2012 de a-şi verifica USP sau ca urmare a îngheţării contului de plăţi al USP în urma unei astfel de verificări. Se raportează numai acţiunile ca urmare a aplicării sancţiunilor financiare specifice, în perioada de referinţă. Transferurile credit instant transfrontaliere sunt cele în cazul cărora PSP-ul plătitorului şi PSP-ul beneficiarului plăţii nu se află în acelaşi stat membru.